은밀한 자본 이득을 조심하십시오!

똑똑한 뮤추얼 펀드 투자자 여러분, 잘 들으십시오! 지금 온라인으로 귀하의 계좌를 확인하거나 귀하의 중개인 또는 투자 회사에 전화하여 귀하의 펀드에서 이번 달에 자본 이득이 발생했는지 확인하십시오. 맞습니다. 비록 귀하의 펀드 가치가 급락했을지라도, 자본 이득을 가져올 수 있는 일년 내내 그 펀드에서 거래되었을 수 있습니다. 뮤추얼 펀드는 12월 동안 이러한 이익의 대부분을 주주에게 분배하므로 펀드가 큰 손실을 입거나 약간의 손실을 입더라도 자본 이익에 대해 소득세를 납부해야 할 수 있습니다…

많은 초보자 또는 신경질적인 투자자들이 1-800-REDEEM(농담입니다. 제가 아는 한 실제 숫자가 아닙니다)에 전화할 때 펀드 매니저는 모든 상환을 충족시키기 위해 매일 거래하는 오후 4시(동부 표준시)까지 충분한 자본을 조달해야 합니다. 음, 시장이 하락하기 시작했을 때 꽤 많은 저축자들이 뮤추얼 펀드에서 매진되었습니다. (일반적으로 공황 상태에 빠지고 성급하게 매도하는 것은 투자자가 아니라 저축자입니다.) 따라서 상당수의 뮤추얼 펀드 매니저가 포트폴리오를 저글링하여 자본 이득이 내장된 증권을 항상 매도해야 했습니다. 예, 알고 있습니다. 먼 기억… 6개월 전, 심지어…하지만 나는 빗나가고 있습니다 뉴저지 회계사.

뮤추얼 펀드 매니저가 이러한 이익을 손실로 상쇄할 수 없었다면(또는 관심이 없었을 경우) 손실보다 초과 이익이 발생했을 수 있으며, 결과적으로 주주는 이러한 이익의 일부를 개인 소득세 신고서에 신고해야 합니다.

예를 들면 다음과 같습니다. 귀하의 뮤추얼 펀드는 12월 중순에 귀하의 계정에 총 $1,000의 이익을 발행했습니다. 귀하의 포트폴리오를 살펴보고(오늘 제 이전 블로그에서 언급했듯이) 가치가 귀하의 기준(해당되는 경우 모든 재투자된 배당금을 포함하여 지불한 금액에 대한 멋진 기간)보다 최소 $1,000 낮은 유가 증권을 찾고 해당 증권 예약을 판매하십시오. $1,000의 자본 손실. 손실이 이익을 상쇄합니다(대부분의 경우 장기 자본 손실-1년 1일 보유 증권-장기 자본 이익 및 단기 자본 손실 상쇄-1 미만 보유 증권 1년 1일-단기 자본 이득 상쇄).

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